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文章来源:孝感网 发布时间:2019-11-13 19:34:00  【字号:      】

头部券商全员投顾化!不考过投顾不加薪不升职财经频道金融界

2018年,券业整体裁员是既定事实,但投顾人数净增近5000人,增幅超13%。作为财富管理的三大核心要素之一,多家券商都在发力投顾建设,中信建投、华泰证券、中信证券等多家券商去年投顾人数都有显明增添。有资深券业人士以为,未来两三年,券业竞争的核心就是投顾才能。很多券商在2019年计划中也明白提及投顾建设。


作为财富管理的核心要素之一,投顾才能是未来几年券商竞争的核心。

2018年,券业整体裁员是既定事实,但投顾人数净增近5000人,增幅超13%。作为财富管理的三大核心要素之一,多家券商都在发力投顾建设,中信建投(601066,诊股)、华泰证券(601688,诊股)、中信证券(600030,诊股)等多家券商去年投顾人数都有显明增添。

去年年报,多家券商提及投顾建设的进展与亮点,比如,中信证券以及中信(山东)去年的投顾人数较2017年增加46%,华泰证券母公司从业人员中投资参谋占比坚持行业第一,国泰君安(601211,诊股)投资参谋签约客户15万户,广发证券(000776,诊股)机器人(300024,诊股)投顾贝塔牛累计服务客户数超过 70 万。

有资深券业人士以为,未来两三年,券业竞争的核心就是投顾才能。很多券商在2019年计划中也明白提及投顾建设。

投顾增员近5000人,5家券商投顾人数超2000人

券商中国记者从东财Choice中梳理了各家券商2018年的从业人数以及投顾人数变动情形(为母公司口径,可能与券商年报披露数据有误差)。

券业减员近万人,投顾反增5000人!多券商打响

据东财数据,去年全行业从业人员减少近万人,至年底共有33.58万名从业人员。但投顾人数则增添近五千人。至12月底,全行业投顾人数到达45123人,较年初增添了4864人,增幅到达13.44%。

投顾人数超过2000人的券商有五家,分辨为广发、中信建投、中国银河(601881,诊股)、华泰证券以及中信证券。以投顾增添人数来看,中信建投过去一年投顾人数增添558人,华泰证券增添449人,中信证券增添374人,中信证券(山东)增添371人,方正证券(601901,诊股)增添314人,增员数量排名前列。

投顾占员工人数比例来看,申万宏源(000166,诊股)西部年末投顾占从业人员数量的比例为30.47%,排名第一;华泰证券年末投顾占比为28.98%,排名第二;中信证券(山东)、中信建投证券、广发证券、华龙证券、中国银河、中信证券、中投证券、中原证券(601375,诊股)的投顾占比均超20%。

样本一:中信证券请求全员投顾化,没考过资格不许加薪升职

在2018年年报中,中信证券披露,公司及中信(山东)投资参谋人数合计2851人,较2017年增加46%,员工职业程度快速晋升。近两年来,在公司财富管理转型中,增强投顾才能是其主要工作,全员投顾化是其公司策略。

2018年12月10日,中信证券公告称将“经纪业务发展与管理委员会”更名为“财富管理委员会”,年报披露组织架构调剂情形。

据财富管理委员会的最新组织架构,除了各地分公司外,财管委下设设零售客户部、财富客户部、金融产品部、投资参谋部、金融科技部、运营管理部等部门;而在上一年度,经纪业务发展与管理委员会下设个人客户部、财富管理部、机构客户部、金融产品部、市场研讨部、运营管理部、人力资源部等部门。

其中,投资参谋部的设立进一步强化投顾职能。此前,中信证券市场研讨部行政负责人于新利接收媒体采访时表现,投顾才能是资产配置的基础才能,三五年后是所有券商竞争的核心。

他谈到了中信证券近两年抓投顾队伍的一些做法。他表现,投顾不是一个岗位,而是一种才能,请求全员投顾化。财富管理体系内的校招生进公司第一年必需先通过投顾资格测验。对于从业满两年的员工,必需具备投顾资格,不然不许加薪不许升职。从投顾队伍范围来看,2017年初,公司投顾人数在所有券商里排名第五,到2018年一季度末已经上升到第二。

样本二:华泰证券母公司投顾参谋占比行业第一

2019年开端,华泰证券开端调剂经纪业务组织架构,将经纪业务的职能并入网络互金部,推行互联网金融战略。据记者懂得,华泰证券以涨乐财富通APP和投顾为两大“触点”,实现线上线下一体化面对客户,缭绕“以客户为中心”的理念坚定履行向财富管理转型的战略。

据接近华泰证券的人士表现,华泰证券内部的最新提法是,线上线下没有区分,二者都是以客户为中心的“触点”,要实现线上线下一体化面对客户,APP和投顾同等主要,都要做到极致。

在其2018年年报中,华泰证券表现,至当年年底,“涨乐财富通”月活数已突破 700 万,位居证券公司类 APP 第一名,团体已经开发利用了财富管理工作平台,为投资参谋供给全面智能化的客户服务支撑。同时,积极推动投资参谋专业人才队伍和财富管理服务才能建设,依据中国证券业协会统计数据,截至报告期末,母公司从业人员中投资参谋占比 28.98%,排名坚持行业第一。

在财富管理业务2019年展望中,华泰证券表现,将积极打造一体化运营的投资参谋服务体系,连续升级投资参谋工作平台。

样本三:中信建投投顾人员达2500人,居业内第二

截至今年2月底,中信建投证券已经形成线上核心投顾人员200人,具备投顾资格人员到达2500人,位居行业第二。

当时,中信建投证券经纪业务管理委员会董事总经理、个人金融部负责人石毅接收了券商中国记者专访,她表现,中信建投线上投顾服务已经成为特点景致,仅2018年累计服务人次到达1千万,月度服务人次呈逐月上升趋势,11月份超过96万人次。

2019年,中信建投证券将以财富管理转型为方向,以客户服务为核心,借力互联网+,助力新零售成长。通过互联网加系统、平台、工具,促使客户、员工以及服务行动都往线上走,实现线上和线下相联合。

券业减员近万人,投顾反增5000人!多券商打响

石毅对记者表现,中信建投客户服务体系目前已经形成两大特点:

一是建立“找好投顾,到中信建投”的线上服务品牌,通过线上平台打破投资参谋所在区域限制,形成专业化的人才发展通道。目前同时在投顾产品方面扩充品类,包含股票、基金、债券、期权、两融等种类。上线直播、社交、音频、诊断类、资产配置类、投教类等付费产品,强化优质服务内容供应。

二是供给“优问”互联网证券在线咨询服务平台。由理财参谋供给7×24小时在线解答客户关于金融投资与股票账户等各类问题,随问随答,目前供给线上服务的有6000名理财计划师,客户体验满意度到达96%,实现了线下投顾到线上的全面买通。

样本四:国泰君安投顾签约客户15万户,广发贝塔牛累计服务超70万人次

国泰君安和广发证券也在年报中提到了有关投顾服务的人次数量。

其中,国泰君安表现,公司零售经纪与财富管理业务中,君弘财富俱乐部会员数79.9万人,较上年末增加8.1%;投资参谋签约客户15万户,较上年末增加12.2%。

广发证券在年报中表现,该公司具备业内领先的科技金融模式 。机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超过 70 万,同时实现金融产品销售额达 186 亿元。

“2018 年,公司自主研发的机器人投顾贝塔牛持续进行三期功效优化迭代,满足线上客户财富管理需求;公司创新推出资讯散布式生产方法,以满足客户多元化的服务需求;公司加大在云盘算、大数据、人工智能、区块链、平台化、客户终端等方向的自主研发和技巧创新的力度。”广发证券表现,目前已经上线了自主研发的云服务、微服务、机器人投顾等科技金融平台,为公司科技金融后续发展奠定了坚实的基本。

样本五:银河证券投顾薪酬改造一两个月内推出

去年12月末,银河证券在业内首先推出投顾薪酬改造,以此作为转型财富管理的一大步。在原有的考察基本上,新增对客户产品配置才能和交易才能的考察,并在未来的投顾考察中占到40%以上的考察比例。与此同时,本来关于产品销售才能的考察将从100%缩减为30%到40%,剩余比例的考察体现在新增资产、新开户数量以及一些进程管理中。

银河证券副总裁罗黎明对记者表现,将经纪业务条线收入按必定比例拿出来,作为财富管理转型的服务和报酬的成本保障,并逐年晋升反哺比例。

上月底,银河证券财富管理部总经理梁纯良对记者表现,投顾考察制度会在一两个月内推出。他还流露,银河内部正在在打造优顾达人系列产品,经过历次竞赛和公司内部评定的投顾可以打造优顾达人产品,客户与这些投顾签约后就可以跟着投顾的模仿盘进行操作。

样本六:平安证券业内开创科学投顾服务

平安证券表现,财富管理方服务是其核心功效,在业内开创科学投顾服务,供给满足客户需求的专业化投资咨询、资产配置、账户跟踪、风险管理等综合解决计划。

过去以来,依托平安团体金融科技优势及行业领先的互联网平台和高效的线下业务网络,平安证券从客户需求动身,施展权益类资产配置和股票投资服务的专业特点,在深度融会大数据剖析等金融科技的基本上,供给笼罩客户投前、投中、投后全投资场景的个性化财富管理服务。差别于传统的尺度化服务,平安证券科学投顾服务更加智能、个性、多元、便捷、普惠,是金融科技和投资服务的创新联合,致力于为每个客户供给独一无二的专业服务。

据懂得,科学投顾是平安证券为股民打造的一站式投资服务解决计划,联合平安金融科技优势,以大数据技巧和数量金融剖析为基本,独创客户账户诊断体系,联合交易历史对客户账户进行全方位收益、投资才能、投资偏好透视剖析,并给出针对性改良建议,晋升客户长期投资才能。

样本七:信达证券投顾服务力求笼罩90%的客户

作为一直以稳健经营为特色的中型券商,信达证券依据自己的特色,一直积极加入历年行业内投顾竞赛,在券商里位于第一梯队。2018年,总部经纪事业部断定了“总+分”的投顾业务方法,从各分支机构通过双向提拔,参考历年竞赛成就,提拔5名人员组成事业部投顾小组。

据懂得,投顾小组负责经纪业务线投顾业务相关的制度建设、业务计划、产品体系搭建、产品生产和产品推广。分支机构提拔出的优良投顾在总部投顾小组的产品体系内,进行产品生产和区域推广。与传统投顾业务只关注10%的股票交易客户不同,信达证券的投顾产品体系以专业+服务,力求笼罩90%须要投顾的客户。

“以前我们有投顾功效,但没有专门的投顾人员。这些人员在自己的营业部或分公司,做好自己的本职工作外,自发研讨;去年通过双向选择,成立总部投顾组,组织他们有方向有配合的生产产品,向全公司展现。并且,总部投顾与分支机构投顾可以依据考察和须要进行调剂。这让大家有了方向,有了干劲,有了良性竞争。也表现我们信达对投顾职能更加器重。”信达证券相关负责人对记者表现。

“客户是分层的,产品也应是分层的。市场上广泛以资产、风险蒙受才能来划分客户,我们以为客户资产是变动的,风险蒙受才能也是变动的。因此增添了两个认识客户的维度:新手和老手;爱研究和不爱研究的客户。因此,我们的产品体系是除了按资产和风险蒙受才能进行各类型的资产配置外,还针对自己的划分尺度制造了完全的学习培训体系,从而使客户可以依据自己的实际需求选择合适的服务。”上述负责人表现,与信达团体的整体风格相一致,信达证券会依据团体的战略特点不断调剂投顾服务体系的方向和重点。

多家券商2019年展望提及投顾

打造投资参谋的综合服务才能,是各大券商都在比拼的事情。投顾建设在多家券商的2019年展望中被提及。

招商证券(600999,诊股)表现,公司将以科技驱动机构业务发展,重点打造主券商交易平台、投资管理平台与客户关系管理平台等机构客户综合服务平台,打造一流的机构客户服务品牌;以科技、多元产品及投顾服务支撑零售经纪转型,通过数据驱动客户分层、智能投顾、精准营销以及多渠道多业务协同供给的多元产品,形成财富管理业务模式,晋升中高端客户虔诚度和满意度。

光大证券(601788,诊股)表现,2019 年,公司财富管理业务将不断优化客户分层和产品服务体系,做强金融科技,完美线上线下渠道,缭绕“金阳光财富管理打算”、“投资参谋精英打算”、“富尊会俱乐部投资者报告会”三大财富管理品牌持续优化,并尽力晋升公司投资参谋专业才能和资产配置才能。

中原证券表现,公司将持续缭绕打造“客户分类、投顾分级、科技支持、服务分层”的线上线下一体化财富管理体系,深化“以客户为中心”的发展理念,全面实行组织架构、业务流程、体制机制等改造。树立健全营销服务人员的分类管理模式,深化金融科技利用,加快推进融资融券业务逆周期与全方位风险管理体系建设。进一步推进金融产品销售业务,整合公司内外部金融产品,晋升一线投顾人员的专业素质,推进构建和完美“1+N”的服务模式。

同时,多家券商都提到了对投顾人员的培训打算。兴业证券(601377,诊股)表现,2018 年组织实行了一系列团体协同培训、分公司专项业务培训与专业赋能培训,并出台了配套的业务操作指引与协同手册、干部培训计划与投资参谋培训体系计划。方正证券表现,公司增强私人财富参谋培育、投资参谋培育,理经客经培育,助力公司财富管理转型。




(责任编辑:管喜德)

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