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文章来源:孝感网 发布时间:2019-11-20 09:54:09  【字号:      】

关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见|暴力|套路|被害人 原题目:关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的看法

最高国民法院 最高国民检察院 公安部 司法部

关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的看法

为连续深刻开展扫黑除恶专项奋斗,正确甄别和依法严格惩处“套路贷”违法犯法分子,依据刑法、刑事诉讼法、有关司法说明以及最高国民法院、最高国民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶权势犯法案件若干问题的领导看法》等规范性文件的规定,现对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出如下看法:

一、正确把握“套路贷”与民间借贷的差别

1.“套路贷”,是对以非法占领为目标,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签署“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协定,通过虚增借贷金额、恶意制作违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方法形成虚伪债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采取暴力、要挟以及其他手腕非法占领被害人财物的相关违法犯法运动的概括性称谓。

2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在实质差别,民间借贷的出借人是为了到期依照协定商定的内容收回本金并获取利息,不具有非法占领他人财物的目标,也不会在签署、实行借贷协定进程中实行虚增借贷金额、制作虚伪给付痕迹、恶意制作违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行动。

司法实践中,应该注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的差别,犯法嫌疑人、被告人不具有非法占领目标,也未应用“套路”与借款人形成虚伪债权债务,不应视为“套路贷”。因应用暴力、要挟以及其他手腕强行索债构成犯法的,应该依据具体案件事实定罪处分。

3.实践中,“套路贷”的常见犯法伎俩和步骤包含但不限于以下情况:

(1)制作民间借贷假象。犯法嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣扬,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为钓饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚伪理由诱使被害人基于过错认识签署金额虚高的“借贷”协定或相关协定。有的犯法嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签署金额虚高的“借贷”协定或相关协定。

(2)制作资金走账流水等虚伪给付事实。犯法嫌疑人、被告人依照虚高的“借贷”协定金额将资金转入被害人账户,制作已将全体借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采用各种手腕将其中全体或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完整取得“借贷”协定、银行流水上显示的钱款。

(3)故意制作违约或者肆意认定违约。犯法嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制作还款障碍等方法,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行请求被害人偿还虚伪债务。

(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯法嫌疑人、被告人会部署其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签署金额更大的虚高“借贷”协定或相关协定,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方法不断垒高“债务”。

(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情形下,犯法嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采取暴力、要挟以及其他手腕向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

二、依法严惩“套路贷”犯法

4.实行“套路贷”进程中,未采取显明的暴力或者要挟手腕,其行动特点从整体上表示为以非法占领为目标,通过虚构事实、隐瞒本相骗取被害人财物的,一般以欺骗罪定罪处分;对于在实行“套路贷”进程中多种手腕并用,构成欺骗、讹诈勒索、非法拘禁、虚伪诉讼、挑衅滋事、逼迫交易、抢劫、绑架等多种犯法的,应该依据具体案件事实,区分不同情形,按照刑法及有关司法说明的规定数罪并罚或者择一重处。

5.多人共同实行“套路贷”犯法,犯法嫌疑人、被告人在所参与的犯法中起重要作用的,应该认定为主犯,对其参与或组织、指挥的全体犯法承担刑事义务;起次要或帮助作用的,应该认定为从犯。

明知他人实行“套路贷”犯法,具有以下情况之一的,以相关犯法的共犯论处,但刑法和司法说明等另有规定的除外:

(1)组织发送“贷款”信息、广告,吸引、介绍被害人“借款”的;

(2)供给资金、场合、银行卡、账号、交通工具等辅助的;

(3)出售、供给、辅助获取国民个人信息的;

(4)协助制作走账记载等虚伪给付事实的;

(5)协助办理公证的;

(6)协助以虚伪事实提起诉讼或者仲裁的;

(7)协助套现、取现、办理动产或不动产过户等,转移犯法所得及其发生的收益的;

(8)其他符合共同犯法规定的情况。

上述规定中的“明知他人实行‘套路贷’犯法”,应该联合行动人的认知才能、既往阅历、行动次数和手腕、与同案人、被害人的关系、获利情形、是否曾因“套路贷”受过处分、是否故意规避查处等主客观因素综合剖析认定。

6.在认定“套路贷”犯法数额时,应该与民间借贷相差别,从整体上予以否认性评价,“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯法嫌疑人、被告人非法占领的财物,均应计入犯法数额。

犯法嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额,不计入犯法数额。

已经着手实行“套路贷”,但因意志以外原因未得逞的,可以依据相关罪名所涉及的刑法、司法说明规定,依照已着手非法占领的财物数额认定犯法未遂。既有既遂,又有未遂,犯法既遂部分与未遂部分分辨对应不同法定刑幅度的,应该先决议对未遂部分是否减轻处分,断定未遂部分对应的法定刑幅度,再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比拟,选择处分较重的法定刑幅度,并酌情从重处分;二者在同一量刑幅度的,以犯法既遂酌情从重处分。

7.犯法嫌疑人、被告人实行“套路贷”违法所得的一切财物,应该予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应该及时返还。有证据证明是犯法嫌疑人、被告人为实行“套路贷”而交付给被害人的本金,赔偿被害人丧失后如有剩余,应依法予以没收。

犯法嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权力累赘,具有下列情况之一的,应该依法追缴:

(1)第三人明知是违法所得财物而接收的;

(2)第三人无偿取得或者以显明低于市场的价钱取得违法所得财物的;

(3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯法运动取得违法所得财物的;

(4)其他应该依法追缴的情况。

8.以老年人、未成年人、在校学生、损失劳动才能的人为对象实行“套路贷”,或者因实行“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、逝世亡、精力失常、为偿还“债务”而实行犯法运动的,除刑法、司法说明另有规定的外,应该酌情从重处分。

在保持依法从严惩处的同时,对于认罪认罚、积极退赃、真挚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处分情节的被告人,可以依法从宽处分。

9.对于“套路贷”犯法分子,应该依据其所触犯的具体罪名,依法加大财产刑实用力度。符合刑法第三十七条之一规定的,可以依法制止从事相关职业。

10.三人以上为实行“套路贷”而组成的较为固定的犯法组织,应该认定为犯法团体。对重要分子应依照团体所犯全体罪行处分。

符合黑恶权势认定尺度的,应该依照黑社会性质组织、恶权势或者恶权势犯法团体侦察、起诉、审讯。

三、依法断定“套路贷”刑事案件管辖

11.“套路贷”犯法案件一般由犯法地公安机关侦察,如果由犯法嫌疑人居住地公安机关立案侦察更为合适的,可以由犯法嫌疑人居住地公安机关立案侦察。犯法地包含犯法行动产生地和犯法成果产生地。

“犯法行动产生地”包含为实行“套路贷”所设立的公司所在地、“借贷”协定或相关协定签署地、非法讨债行动实行地、为实行“套路贷”而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地,以及“套路贷”行动的预备地、开端地、途经地、停止地等。

“犯法成果产生地”包含违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、应用地、销售地等。

除犯法地、犯法嫌疑人居住地外,其他处所公安机关对于国民扭送、报案、控诉、举报或者犯法嫌疑人自首的“套路贷”犯法案件,都应该立即受理,经审查以为有犯法事实的,移送有管辖权的公安机关处置。

黑恶权势实行的“套路贷”犯法案件,由侦办黑社会性质组织、恶权势或者恶权势犯法团体案件的公安机关进行侦察。

12.具有下列情况之一的,有关公安机关可以在其职责范畴内并案侦察:

(1)一人犯数罪的;

(2)共同犯法的;

(3)共同犯法的犯法嫌疑人还实行其他犯法的;

(4)多个犯法嫌疑人实行的犯法存在直接关联,并案处置有利于查明案件事实的。

13.本看法自2019年4月9日起施行。


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(责任编辑:管喜德)

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