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文章来源:孝感网 发布时间:2019-11-17 10:00:27  【字号:      】

非法吸储违法放贷,广东阳春农商银行员工获刑9年,提出上诉后二审改判为11年-银行频道

非法吸储违法放贷,广东阳春农商银行员工获刑9年,提出上诉后二审改判为11年

和讯银行新闻 4月9日,从裁判文书网获悉,阳春农商银行原信贷部副经理卢虹非法吸收大众资金、违法发放贷款案,广东省高院二审改判为有期徒刑11年。

值得注意的是,阳江市中级国民法院在一审时,判处卢虹有期徒刑为9年。宣判后卢虹提出上诉称量刑过重,同时公诉机关也提出抗诉,以为实用法律过错。

2019年1月,该案在广东省高等国民法院二审宣判。

非法吸储违法放贷,广东阳春农商银行员工获刑9年,提出上诉后二审改判为11年

非法吸收大众资金1.5亿

判决书显示,原审被告人卢虹,男,1980年1月诞生,汉族,系阳春农村商业银行股份有限公司信贷部原副经理,因本案于2015年3月31日被刑事拘留。

经查,谢杭俊、刘立程、刘养因资金紧缺,决议以2%至5%不等的月利率,在阳江市、阳春市等地向社会大众吸收资金进行非法集资。阳春农商银行员工卢虹受谢杭俊、刘立程的委托介绍集资对象,此外,卢虹还为谢杭俊等人向社会大众吸收资金供给担保,以自己的名义直接为谢杭俊等人向社会大众吸收资金。

据统计,自2011年1月17日至2015年1月9日,谢杭俊3人共计吸收大众资金3.24亿元,至案发前,尚未归还总额为1.62亿元。其中经卢虹介绍、担保或直接吸收大众资金金额为1.54亿元,案发时仍有9408万元无法归还。

协助骗贷、违法发放贷款

此外,卢虹在担负阳春农商行贷款业务员、业务部副经理期间,在明知谢杭俊等人贷款后没有按规定应用资金的情形下,还多次协助骗取贷款、违法发放贷款。

法院查明,2011年1月至2014年6月间,为支付向社会集资的高额利息,谢杭俊等人与阳春农商银行信贷部卢虹互相勾搭,成立6家“空壳公司”,编造虚伪的购销合同,虚伪会计材料,用空壳公司作为贷款主体,向银行贷款15笔共本金4.35亿元。

据卢虹供述:在办理某佳、某发、某诚、某昌、某兴和某兴六间空壳公司的第一笔贷款时,没有依照商业银行法的规定,对借款人的借款用处、偿还才能、还款方法等进行严厉审查,也没有对抵押物的权属和价值进行严厉审查,也未如实制造《贷款调查报告》,导致贷款违法发放。

卢虹表现,“作为业务部副经理,我在明知上述六间公司的第一次贷款是违法发放,后来还持续帮刘立程、谢杭俊接洽阳春农商行的业务员办理这六间公司的第二次贷款,并对非本人签字的贷款审核通过。”

上诉后9年改判为11年

2015年3月31日,卢虹经公安机关电话通知后到阳江市公安局投案。

法院一审以犯非法吸收大众存款罪、犯骗取贷款罪,分辨判处有期徒刑6年、5年,决议履行有期徒刑9年,并处分金15万元。

和讯银行注意到,一审宣判后,卢虹的辩解人提出上诉称,“卢虹在非法吸收大众存款罪是从犯,甚至不构成犯法,请求改判减轻处分。另外,卢虹是直接向特定的亲友吸收资金,在吸收资金时没有采用公开宣扬的方法,不构成非法吸收大众存款罪。”同时,公诉机关也提出抗诉,以为卢虹犯骗取贷款罪中具有自首情节过错,以及犯非法吸收大众存款罪的量刑不当。

广东省高等国民法院二审认定,原审讯决认定事实明白,证据确切、充足,审讯程序合法,对卢虹认定自首及量刑不当的情形,予以改正。

法院二审改判:卢虹犯非法吸收大众存款罪,判处有期徒刑5年,并处分金国民币10万元;犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑8年,并处分金国民币15万元。数罪并罚,决议履行有期徒刑11年,并处分金国民币25万元。




(责任编辑:管喜德)

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