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文章来源:孝感网 发布时间:2019-11-15 19:21:16  【字号:      】

国有六大银行业绩比拼:谁最能赚钱?谁最会控风险?

又到了六大国有银行一年一度“拼家底”的日子。

依据事迹报告,2018年,六大国有银行合计实现归属于股东的净利润1.06万亿元,日均盈利29.07亿元。

图片起源:图虫创意

从盈利才能来看,工商银行归属于股东的净利润最高,依然是六大行中“最赚钱”的银行。

从资产质量来看,新参加国有银行队列的邮储银行不良贷款率最低,为0.86%。

从资本充分情形来看,建设银行资本充分指标最高,资本充分率为17.19%,一级资本充分率14.42%,核心一级资本充分率13.83%。

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归母净利润:

工商银行最多

据《国际金融报》记者统计,六大行2018年度共计实现归属于股东净利润1.06万亿元。

其中,工商银行营收、净利润依然稳居六大行之首。具体来看,2018年度工商银行营业收入7737.89亿元,同比增加6.5%;归属于母公司股东的净利润为2976.76亿元,日赚8.16亿元,是六大行中最赚钱的银行。

建设银行仅次于工商银行。2018年,建设银行实现营业收入6588.91亿元,较上年增加5.99%;实现归属于该行股东的净利润为2546.55亿元。

另外,农业银行去年实现营业收入5985.88亿元,归属于母公司股东净利润2027.83亿元,排在第三位;中国银行去年实现营业收入5041.07 亿元,归属于母公司所有者的净利润1800.86亿元;交通银行营业收入为2126.54亿元,实现归属于母公司净利润736.3亿元,同比增加4.85%。

今年新参加国有大行队列的邮储银行成就也不错:2018年营业收入为2612.45亿元,较上年同期增加16.18%;归属于股东的净利润首次突破500亿元,到达523.11亿元,同比增加9.7%。

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不良贷款率:

邮储银行最低

资产质量方面,年报显示,截至2018年12月末,邮储银行不良贷款余额368.88亿元;不良贷款率为0.86%,同比增加0.11个百分点;拨备笼罩率达346.8%。在六大行中,邮储银行虽然是唯一一家不良率上升的银行,但其不良贷款率仍最低。

《国际金融报》记者获悉,相较于目前监管请求逾期90天以上贷款纳入不良,邮储银行采用更加审慎稳健的风险政策,进一步突出风险管理的前瞻性,不良贷款与逾期90天以上贷款比例到达1.33,逾期60天以上贷款已基础全体纳入不良,逾期30天以上贷款纳入不良比重也已到达97%。

此外,中国银行不良贷款率为1.42%,同比减少0.03个百分点,是六大行中第二低的。同时,该行不良率已连降两年,自2016年以来该行不良率保持在1.4%至1.5%之间。

其他银行方面,截至2018年末,建设银行不良贷款率1.46%,同比减少0.03个百分点,持续三年实现降落;拨备笼罩率为208.37%,较上年晋升37.29个百分点。

交通银行不良贷款率为1.49%,同比减少0.01个百分点,自2016年以来程度稳定在1.5%左右,逾期贷款、逾期90天以上贷款实现“两逾双降”:余额较上年末分辨减少103.34亿元、135.2亿元,占比拟上年末分辨降落0.33个百分点、0.38个百分点。

工商银行不良贷款率1.52%,同比减少0.03个百分点,已持续两年降落。农业银行不良贷款率1.59%,同比减少0.22个百分点,同样实现了持续两年降落。

3

资本充分率:

建设银行最高

得益于发行优先股、二级资本债等多项资本弥补工具,国有六大行资本充分三项指标均有回升,其中建设银行资本充分程度优于其他五大行。

截至2018年末,建设银行的资本充分率17.19%,一级资本充分率14.42%,核心一级资本充分率13.83%,较上年分辨上升1.69、0.71和0.74个百分点。

对此,建设银行在年报中剖析称,资本充分率晋升重要得益于以下因素:一是盈利坚持稳健增加;二是推动资本集约化发展,强化以资本为核心的打算及鼓励束缚机制,增强资本精致化管理,进步资本应用效力;三是发行830亿元境内二级资本债券,进一步夯实资本实力。

其他银行方面,工商银行仅次于建设银行,资本充分率、一级资本充分率、核心一级资本充分率分辨为15.39%、13.45%、12.98%,同比分辨增加0.25、0.18、0.21个百分点。

值得一提的是,在颁布2018年年报的同时,多家国有银行还颁布了新的资本弥补打算。其中,工商银行、中国银行、农业银行、交通银行均通过了发行减记型无固定期限资本债券的议案,用于弥补其他一级资本。

具体来看,工商银行在年报中表现,已于今年3月28日通过发行800亿元减记型无固定期限资本债券的议案。此外,今年3月,该行还发行了550亿元的二级资本债券,用于弥补二级资本。

中国银行、农业银行、交通银行董事会各自通过了发行总额为400亿元、1200亿元、400亿元的减记型无固定期限资本债券的议案。

此外,中国银行还将发行700亿元减记型及格二级资本工具用于弥补该行二级资本,交通银行将发行总额不超过900亿元普通金融债券。

记者 范佳慧




(责任编辑:管喜德)

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